OLTRE IL CAMICE
Manifesto d'investimento
Trasformo l'incertezza in decisioni consapevoli.
Il perché
Avere un impatto su chi ha impatto, per amplificare l'impatto.
Farmacisti, medici e dentisti sono già un moltiplicatore: ogni giorno la loro competenza migliora la vita di centinaia di persone.
Un professionista sereno, libero dall'ansia dei soldi e dalle scelte sbagliate, ha più energie per ciò che conta davvero.
Mettere in ordine il suo patrimonio non aiuta solo lui: amplifica tutto il bene che continuerà a fare.
È leva, non beneficenza, lavoro su chi ha già impatto.
La visione
Un mondo in cui ogni professionista sanitario italiano governa il proprio patrimonio con la stessa competenza e lucidità con cui esercita la propria professione.
Cosa faccio
Fornisco gli strumenti per decidere sotto incertezza.
I dieci principi che guidano ogni mia raccomandazione
01. Il tuo patrimonio più grande sei tu.
Si pianifica partendo dal capitale umano, la tua capacità di produrre reddito nel tempo, non dal conto titoli.
02. Si diversifica lontano da sé.
Il capitale finanziario serve a controbilanciare la concentrazione sul tuo settore, non ad amplificarla.
03. Umiltà nelle previsioni, disciplina nei comportamenti.
Non prevedo i mercati. Costruisco piani che reggono.
04. Controlla ciò che controlli.
Risparmio, costi, tempo, nervi. Il rendimento di mercato è un dato che subisci, non una leva che muovi.
05. I costi sono certi, i rendimenti no.
Ogni punto di commissione è rendimento regalato a qualcun altro. Strumenti efficienti e a basso costo.
06. Numeri onesti, sempre.
Reale o nominale, lordo o netto, con l'orizzonte dichiarato.
07. L'illiquidità non è sicurezza.
L'assenza di un prezzo quotato non è assenza di rischio. È solo rischio che non vedi.
08. Nessun prodotto, nessun conflitto.
Ti dico cosa fare, non cosa comprare da me. Il mio unico ricavo sei tu: lavoro solo a parcella, senza retrocessioni.
09. Si pianifica l'uscita quanto l'entrata.
Accumulo e decumulo: dal costruire il patrimonio al trasformarlo in reddito dopo la cessione.
10. La fiducia si guadagna spiegando.
Ogni contenuto che pubblico serve a un solo scopo: farti capire il perché, prima del cosa. Così non devi fidarti al buio.
Su due tavoli
Mi siedo a entrambi i tuoi tavoli: il business e il patrimonio. Per un titolare sono lo stesso tavolo, la tua azienda è gran parte di ciò che possiedi, e ogni scelta sull'una muove l'altro. Eppure di solito il business lo segue il commercialista, il patrimonio la banca, e non si parlano mai.
Io siedo a tutti e due, e li tengo collegati: CFP® per il patrimonio, FMVA® per l'azienda.
Il patto
Questo è il metro con cui puoi giudicarmi. Se una mia raccomandazione contraddice uno di questi principi, ho sbagliato io.
Luca Petri CFP® · FMVA®
Consulente finanziario autonomo — fee-only · Iscritto OCF n. 637312 · lucapetriconsulting.it
Questo manifesto descrive i principi e la filosofia che guidano la mia attività di consulenza. Non costituisce consulenza finanziaria personalizzata né raccomandazione d'investimento, e non rappresenta alcuna garanzia di risultati o rendimenti futuri. Ogni decisione va valutata sulla situazione specifica del singolo, nell'ambito di un incarico professionale.